Mau mempekerjakan orang terpintar di dunia?

Itulah yang pada dasarnya Anda lakukan jika menggunakan versi berbayar ChatGPT, kata Ryan J. Pinney, LACP, anggota 16 tahun MDRT dari Roseville, California, AS, yang gemar teknologi. Tapi, entah itu chatbot OpenAI, Gemini Google, Microsoft Copilot, Claude 2 Anthropic, atau platform akal imitasi (AI) lainnya, tidak jadi pasal, katanya. Pilih saja satu yang paling cocok dan gunakan dengan konsisten.

Pada presentasinya di MDRT EDGE 2024, Pinney jelaskan caranya mengarahkan ChatGPT untuk menyusun kurikulum pelatihan staf agar mahir di bidang spesialisasi kantor praktiknya: asuransi jiwa private-placement (PPLI) untuk nasabah high-net-worth. Dalam semenit, tersusunlah silabus kursus enam pekan, lengkap dengan tautan video, makalah riset, dan buku, serta ujian akhir tingkat universitas. Setelah sepekan diedit oleh seorang pegawai magang dan tautan ke laman berbayar dibersihkan, program pelatihan yang mestinya butuh riset dan proses berat selama bulanan untuk menyusunnya pun siap digunakan.

“Jangan reaktif dengan tren sesaat, tapi AI memang perlu dirangkul cepat. Bersikaplah antisipatif dan bersiaplah untuk inovasi berikutnya,” kata Pinney.

Mungkin, kesan seram teknologi akan pudar jika Anda tahu apa fungsinya. Untuk itu, ulasan dari para anggota MDRT dan ahli lain tentang software dan aplikasi AI yang telah terbukti kemanjurannya ini dapat mendorong Anda untuk menjajal kemungkinannya.

Tapi jika AI membuat Anda gentar, “maka tegarlah sampai Anda pintar,” kata Shawn Kanungo, konsultan inovasi dan penulis The Bold Ones, buku tentang wirausaha dan perusahaan yang mekar berkat kultur luwes yang memampukan mereka untuk berubah, menggubah, menguber inovasi disruptif.

Di hadapan hadirin MDRT EDGE, Kanungo meramalkan bahwa rekrutan baru mereka pada 2025 adalah AI. Lalu ia peragakan cara penasihat untuk hadir di lebih dari satu tempat dengan berdiri di samping ‘kembarannya’ di layar raksasa. Avatar yang tampak hidup itu dibuat oleh HeyGen (heygen.com), sebuah platform kreasi video, dengan gambar dan suaranya. Dengan mengarahkan ChatGPT bawaan, Kanungo membuat skrip untuk avatarnya untuk menjawab pertanyaan yang lazim diajukan kepada penasihat soal perencanaan pensiun. HeyGen, yang bisa menerjemahkan ke 175 bahasa dan dialek, merekam saat Kanungo membaca skrip itu dan menyinkronkan gerak bibir dan ekspresi wajah avatar dengan suaranya. Di peragaan live itu, Kanungo bertanya tentang rencana pensiun, dan si avatar menjawab seketika dalam bahasa Inggris. Lalu, ia meminta avatar untuk mengulangi jawaban itu dalam bahasa Jepang. Avatar seperti ini bisa digunakan di situs web untuk merespons pertanyaan umum dari prospek, sehingga waktu penasihat lebih lega untuk aktivitas tambah-nilai.

“Daripada mengira-ngira, rekalah langkah Anda berikutnya,” kata Kanungo. “Konon, pengetahuan adalah kekuatan. Pengetahuan bukan kekuatan. Kekuatan ada dalam keberagaman, inovasi, dan keberanian. Karena akses ke AI, semua jadi pekerja pengetahuan. Pekerjaan paling dihargai di era kini adalah inovator.”

Jika AI, atau teknologi apa pun, bisa menghemat upaya untuk menuntaskan tugas, tersedialah waktu untuk membina relasi tatap muka, kata ahli perkembangan bisnis Ford Saeks. Dan atensi personal akan jadi lebih berharga di dunia digital, yang warganya dibanjiri informasi.

“AI itu alat, bukan pengganti, dan nilai diri sebagai penasihat akan naik seiring naiknya penggunaan AI,” kata Saeks dalam presentasinya di EDGE, sambil mewanti-wanti bahwa AI bisa keliru dan berhalusinasi. “Perlakukan AI sebagai ahli yang tahu segala, tapi awasi ia layaknya pegawai magang yang bisa keliru sangka.”

HADIR DALAM WUJUD VIDEO

Di mata nasabah, situs web Anda sudah informatif atau cuma dijejali dengan kata-kata? Salah satu cara mengangkat “otoritas brand”, menurut Saeks, adalah dengan konten video. Isinya bisa sesimpel jawaban atas 25 pertanyaan yang paling sering diajukan nasabah. Tapi bagaimana jika tidak pandai atau tidak sempat membuat, merekam, dan mengedit video?

Pictory (pictory.ai) akan mengubah skrip Anda jadi video animasi dalam sekejap. Perangkat lunak cloud-based ini punya lebih dari 3 juta klip video, 15.000 trek musik, dan suara AI realistis, sehingga Anda bisa mengunggah rekaman suara atau merekam suara Anda di sana.

Pictory membuat konten video atas dasar arahan teks, mengisinya dengan materi visual serta opsi suara khas pilihan. Di antarmuka instruksi teksnya, pengguna bisa mengedit dan menghaluskan hasil garapan AI, adegan demi adegan.

“Saya sudah sering menggunakannya untuk membuat video pendek saat ingin mengajarkan sesuatu ke seseorang,” kata William Norman Clunas, CFP, FMA, anggota 10 tahun MDRT dari London, Ontario, Kanada. “Animasinya akan dibuatkan, Anda tinggal mengedit. Dan kalau tidak suka, tinggal cari klip yang lain. Video yang siap diunggah ke media sosial pun jadi dalam sekejap.”

Jika Anda tak ingin animasi tapi grogi di depan kamera, ada cara lainnya. Dengan Captions (captions.ai), tak perlu rekam video. Aplikasi kreasi dan edit video berdaya AI ini punya fitur AI Creator, yang dibekali dengan avatar 3D yang bisa dipilih dari sejumlah karakter, dan suara yang dapat diterjemahkan ke lebih dari 28 bahasa dengan gerak bibir yang diserasikan. Salin-rekatkan saja skripnya atau, kalau otak sedang macet, fitur AI Script Generator-nya bisa bantu lumasi nalar penulis Anda.

HADIR DALAM WUJUD AUDIO

Perlu alih wahana konten untuk situs web atau media sosial Anda?

NotebookLM (notebooklm.google) bisa mengonversi teks — baik itu blog, risalah rapat, artikel, atau dokumen lain — ke format dialog podcast dengan suara realistis dari dua pembicara AI. Jeannine Resteiner Citoli, anggota 21 tahun MDRT dari Bellevue, Washington, AS, baru saja mulai memakai aplikasi notula dan rangkuman ini untuk mengonversi blog tentang usia panjang dan kesejahteraan ke format dengar, untuk orang yang kurang suka membaca. Timnya menyematkan tautan klip audio itu ke surel update pasar yang dikirim tiap Jumat.

NotebookLM menganalisis dokumen dan membuat ringkasan audio serta tekstualnya.

“Jauh lebih efisien dan meringkas waktu pembuatan,” kata Citoli. “Kami ingin lebih dekat dengan nasabah, jadi kami gali lebih dalam dan meminta mereka berbagi. Kontennya tidak condong ke asuransi jiwa dan keuangan. Tapi tentang kesejahteraan nasabah, dan kami ingin mengagihkan cerita yang kami pungut itu kepada audiens yang lain.”

Saat tulisan ini dicetak, NotebookLM gratis, tersedia di lebih dari 200 negara, dan mendukung 71 bahasa.

MUDAH TERBITKAN BUKU

Ingin menonjolkan citra cendekia dalam brand Anda? Jadilah pengarang digital dengan kreator e-book Designrr (designrr.io). Aplikasi ini digunakan di 83 negara dan bisa mengonversi teks, situs web, berkas audio dan video (ditranskripsikan otomatis dalam hitungan detik), dan PDF jadi flipbook. Pilih judul, templat, font, warna, gambar, dan grafik bebas royalti; edit dan tambah sentuhan akhir; lalu terbitkan.

Designrr dengan otomatis memuat teks Anda ke dalam templat e-book pilihan.

Dengan Designrr, Clunas membuat e-book 39 halaman tentang cara menghindari kesalahan yang biasa dilakukan orang Kanada atas rencana tabungan pensiun dan rekening tabungan bebas pajak mereka. Tautannya dipasang di LinkedIn dan situs webnya, yang akan mengarahkan prospek ke microsite yang di-hosting di precisefp.com, yang memuat tawaran ceklis perencanaan keuangan gratis dan obrolan strategi finansial tanpa ikatan dari Clunas.

“Isinya hanya jawaban atas kumpulan pertanyaan orang yang saya terima selama bertahun-tahun — biasanya saran buruk yang didapat dari saudara, teman, orang di tempat kerja,” kata Clunas. “Saya satukan di buku ini, dan kini saya gunakan untuk menarik calon prospek. Orang bisa mengunduhnya; saya mendapatkan surel mereka dan mulai berkomunikasi.”

RISALAH RAPAT

Zocks (zocks.io) adalah aplikasi AI khusus penasihat keuangan yang tidak menggunakan data Anda untuk melatih model bahasa besar. Aplikasi ini – kompatibel dengan perangkat Apple, Windows, atau Android – merangkum pokok diskusi selama rapat (langsung, lewat telepon, atau virtual), menyusun daftar tindak lanjut, dan mengirimkan detailnya lewat surel kepada nasabah dalam sekejap. Pengguna juga bisa mengunggah rekaman rapat dan mencuplik catatan nasabah. Data tidak disimpan di server, tapi di komputer Anda, sehingga aman dari segi compliance, keamanan data, dan kepercayaan serta privasi nasabah.

Zocks dapat menyusun notula komunikasi telepon dan mengonsep teks surel tindak lanjutnya.

“Saya selalu terkesima oleh alat ini,” kata Clunas. “Kita bisa mengajukan pertanyaan tentang nasabah. Daftar tugasnya pun disusunkan sehingga bisa disalin dan dimasukkan ke CRM. Setiap kali selesai rapat, saya bisa menghemat 45 menit hingga satu jam waktu menulis dan mengedit.”

PlannerPal (plannerpal.co.uk) adalah perekam dan notulen AI pintar serupa untuk penasihat di Britania Raya. Seperti Zocks, alat ini merangkum info penting rapat dan menyusun dokumen seperti tinjauan tahunan dan laporan kecocokan sesuai templat penasihat dan mengirimkan surel tindak lanjutnya kepada nasabah. Aplikasi ini dirilis pada awal 2024, dan Craig Palfrey, CFP, anggota 16 tahun MDRT dari Cardiff, Wales, Britania Raya, dan kantornya merupakan pengguna uji cobanya. Salah satu fitur menariknya adalah penanganan Perjanjian Berbagi Informasi. Surat-surat kepatuhan pascapenjualan ini menjelaskan cara dan alasan data nasabah dibagikan, dan mekanisme penanganannya secara bertanggung jawab dan aman, sebagaimana disyaratkan oleh undang-undang privasi dan keamanan Uni Eropa.

“PlannerPal tengah melatih aplikasinya supaya bisa menulis surat itu seketika, sementara salah seorang tim saya butuh dua jam untuk menulisnya. Sedang dilatih supaya bisa tinggal menaruh templat dan suratnya ditulis,” ujar Palfrey, sambil berkata aplikasinya terintegrasi dengan CRM kantornya, sehingga risalah rapat dapat ditulis dalam format tertentu dan langsung masuk ke arsip nasabah. Datanya dienkripsi penuh dan disimpan di server di Britania Raya.

PERANGKAT LUNAK PERENCANAAN

Conquest (conquestplanning.com) adalah alat perencanaan keuangan AI yang menunjukkan ikhtisar rencana nasabah dan progresnya menuju target serta menjajaki aneka proyeksi finansial dengan jendela analisis dan daftar tugas. Saat rencana diubah, Conquest langsung menghitung dan menampilkan dampaknya melalui bagan dan grafik. Software ini disertai proses pengumpulan data yang dapat diikuti sendiri oleh nasabah, dan mereka pun bisa berinteraksi dengan rencana mereka.

Conquest bisa menyusun rencana keuangan menurut target dan aset nasabah, yang berubah dinamis sesuai asupan informasi baru.

“Bagus sekali untuk perencanaan arus kas dan keuangan,” kata Palfrey. “Begitu semua data nasabah diinput, semua yang perlu dilakukan nasabah otomatis dibuat, atau rekomendasinya bisa disusun dalam format daftar dan dipilih yang sesuai saja.”

Clunas menggunakan Conquest untuk nasabah kelas atas, tapi Asset-Map (asset-map.com) jadi andalannya untuk nasabah level rendah. Dibuat oleh seorang penasihat keuangan, aplikasi ini menggunakan tayangan mind-map untuk menunjukkan semua aset, liabilitas, asuransi, dll. milik nasabah. Kelugasan visualnya menunjukkan gambaran besar keuangan nasabah, yang bisa membuka dialog lanjutan. Clunas senang dengan “mesin perencanaan ringkas” ini karena menampilkan sudah sejauh mana dan sedekat apa nasabah dan target-targetnya.

“Misalnya dia ingin menabung $30.000 setahun untuk kuliah anak. Bisa ditunjukkan bahwa dia baru ter-cover 25%. Lantas, Anda bisa membahas apa yang perlu diperbuat supaya ter-cover 100%,” kata Clunas.

Yong Wu, anggota tiga tahun MDRT dari Vancouver, British Columbia, Kanada, menggunakan Planworth (planworth.co) untuk nasabah level atas/perusahaan karena bisa langsung menunjukkan dampak dari aneka skenario. Dampak membantu anak membeli rumah terhadap tabungan pensiun, misalnya, bisa ditampilkan lewat infografik. Atau, kalau mau, bagaimana andai mereka menjual rumah dan memberikan sebagian hasil penjualannya ke anak?

“Bisa saya program dulu. Di pertemuan, nasabah dapat melihat imbasnya terhadap dana pensiun atau bisa tidaknya mereka memberi lebihkan,” kata Wu. “Sangat ilustratif dan bisa dilakukan langsung di depan nasabah. Dulu, saya pakai perangkat lunak lain dan harus mengolah laporan dulu baru luarannya muncul – makan waktu. Tapi dengan Planworth, cukup tekan tombol dan perubahannya terlihat.”

PERENCANAAN WARIS

Wu juga suka SideDrawer (sidedrawer.com), brankas digital untuk menata dan menyimpan dengan aman dokumen untuk nasabah dan praktisi lain seperti pengacara dan akuntan yang berkolaborasi dengannya. Tak perlu lagi mengirimkan informasi sensitif dan privat, seperti dokumen perencanaan warisan, lewat surel atau drive awan. Jadi lebih aman dari kebocoran data. Ia bisa mengarahkan nasabah untuk melengkapi dan mengunggah informasi dengan aman di SideDrawer.

Dengan SideDrawer, pengguna bisa mengatur izin berbagi dokumen keuangan rahasia.

“Setiap tahun, untuk sebagian nasabah, saya menyediakan dokumen pajak untuk akuntan mereka. Nah, cukup di-share di SideDrawer, lalu akuntannya diberi akses. Semua riwayat dan dokumen pajaknya ada di sana,” kata Wu.

Juga berguna bila nasabah tutup usia lebih dulu dari pasangannya.

“Memudahkan keluarga, karena biasanya yang satu lebih aktif dalam perencanaan sementara yang lain sama sekali buta,” kata Wu. “Tapi dengan SideDrawer, pasangan mendiang, sekalipun tidak terlibat aktif dalam rapat perencanaan, tahu betul informasi apa yang sudah dan belum dimiliki keluarga, sehingga bisa dicari.”

KARTU NAMA DIGITAL

Ingin wajah Anda ada di layar beranda ponsel nasabah? Foto Clunas jadi ikon di layar beranda ponsel nasabahnya berkat ProfileMe (profileme.app), yang menjadi jembatan pintas komunikasi antara penasihat dan prospek. Platform ini – dikembangkan sebuah perusahaan software Afrika Selatan – adalah laman web khusus untuk Clunas yang menjadi aplikasi saat diunduh ke ponsel sehingga pengguna bisa menelepon atau mengirim pesan ke penasihatnya seketika.

Ubah info kontak jadi aplikasi ponsel dengan ProfileMe, sehingga nasabah mudah menghubungi Anda.

“Mayoritas nasabah punya ikon kecil bergambar wajah saya di ponselnya, dan mereka pun lebih mudah membagikannya,” kata Clunas. “Jika ingin mereferensikan saya, tekan tombol ‘Bagikan’ dan tautan saya bisa dikirim lewat SMS atau surel.”

Tautan itu membuka situs ProfileMe, dengan laman “Tentang Saya” yang berisi informasi diri dan kantornya, informasi kontak, video, dan tautan ke berbagai materi. Seperti portal tempat nasabah dan prospek dengan mudah mencari semua informasi yang mereka butuhkan tentang Clunas di satu tempat. Dengan dasbor analisisnya, jumlah tayangan profil dan klik konten bisa dilacak.

“Ubah suaikan warna, gambar, dan tombol yang ingin ditaruh di sana – apa pun bisa. Lebih bagus dari situs web bisnis saya karena mudah diubah, dan tampilannya cakep di ponsel,” kata Clunas.

Ketersediaan aplikasi yang diulas di sini berbeda-beda menurut negara. Ada yang gratis, dan rata-rata punya opsi uji coba gratis, dan langganan bulanan dan tahunan. Pastikan sesuai dengan kebutuhan dan cermati skema langganannya. Contohnya, ada platform kreasi video yang mengizinkan penggunaan video tanpa batas dan ada juga yang mengenakan biaya. Seiring perkembangan teknologi, terbuka-lah peluang penasihat untuk melancarkan alur kerja, sehingga kecermatan dalam memilih makin penting pula.

Kontak

Jeannine Citoli jeannie@stickneyresearch.com
William Clunas bill.clunas@dfsin.ca
Craig Palfrey craig@penguinwealth.com
Ryan Pinney theproadvisor@yahoo.com
Yong Wu winnie.wu@flci.ca