Jeanette Angeles Hilot mengajar matematika selama satu dekade lebih sebelum beralih menjadi guru les lepas dengan hadirnya sang buah hati. Saat berkonsultasi untuk rencana tabungan pendidikan anak-anaknya, ia dianjurkan untuk mengikuti pelatihan dan terjun ke profesi ini. Ia tertarik karena melihat karier penasihat keuangan bisa jembatani kecakapannya mengajar dengan promosi literasi dan kesejahteraan finansial.

Seperti apa pengaruh latar belakang di dunia pendidikan terhadap cara Anda berinteraksi dengan prospek dan nasabah?

Sebagai mantan guru, saya ditempa untuk memahami berbagai kepribadian, usia, dan watak. Seperti saya bisa sesuaikan gaya mengajar dengan siswa, orang tua, dan pejabat sekolah, saya bisa adaptasi dengan kebutuhan tiap prospek atau nasabah. Ada yang lebih nyaman berbincang dalam bahasa Tagalog, ada yang bahasa Inggris, dan bahkan ada juga yang “Tagris”. Bisa mengikuti preferensi mereka membuat prosesnya lebih efektif.

Keterampilan mengajar mana yang paling membantu Anda sebagai penasihat?

Mengajar telah membekali saya dengan macam-macam keterampilan yang saya terapkan sebagai penasihat keuangan. Saya menata presentasi seperti diskusi di kelas, dengan metode yang sistematis. Pertama, saya tinjau pengetahuan prospek tentang konsep-konsep asuransi, memastikan kejelasan dan pemahaman. Kedua, saya merangsang rasa ingin tahunya dan mengakui upaya finansialnya. Ketiga, saya masuk ke rencana keuangan yang dirancang khusus sesuai kebutuhannya. Keempat, saya bahas relevansi rencana keuangan itu dengan hidupnya. Kelima, ada ragam aktivitas seperti berbagi kisah sukses nasabah, cerita, atau mengatasi kekhawatiran tertentu. Terakhir, saya nilai kesiapannya untuk berkomitmen pada rencananya dan saya sediakan layanan purnajual.

Bagaimana Anda membangun kedekatan dengan nasabah?

Nasabah atau prospek menyukai nada halus saya selama rapat. Saya bahkan menemani mereka saat medical checkup untuk pengajuan asuransi, menunjukkan komitmen saya terhadap kesehatan finansial mereka. Di dunia maya, saya jalin komunikasi melalui kalender konten. Saya memosting dengan akun Facebook pribadi, bukan akun bisnis, untuk interaksi yang lebih dekat dengan audiens melalui cerita pribadi, kiat investasi, testimoni nasabah, kalimat-kalimat motivasi, dan infografik. Saat mem-branding diri di dunia maya, kita harus menarik dan tampil jujur.

Apa satu pelajaran yang Anda ajarkan kepada nasabah dan ikut mendorong sukses Anda sebagai penasihat?

Arti penting proteksi keuangan. Saya tekankan pentingnya membangun fondasi finansial yang kokoh untuk memitigasi dampak peristiwa tak terduga. Sebagai penasihat, kita berupaya mengawal masa depan nasabah. Setiap interaksi dapat ikut meningkatkan pemahaman mereka tentang asuransi dan mengamankan kesejahteraan finansial mereka.

Jeanette Hilot adalah anggota empat tahun MDRT. Hubungi Hilot di plukjeanettehilot@gmail.com.