Ngay từ khi còn trẻ, anh Simon D. Lister, Dip PFS, đã định hướng rõ sự nghiệp của mình là trong lĩnh vực tài chính. Dù trải qua vài thay đổi bất ngờ, anh cuối cùng đã trở thành một tư vấn tài chính độc lập và sớm gặt hái thành công nhờ sự chăm chỉ và nỗ lực làm việc trong nhiều giờ. Khi có cơ hội gặp gỡ các tư vấn viên khác, anh nhận ra núi cao còn có núi cao hơn và có thể đạt năng suất vượt bậc bằng cách làm việc tỉ mẩn và có kỷ luật. Chính tư duy sẵn sàng thích nghi và đón nhận góc nhìn mới đã giúp thành viên MDRT 18 năm kiêm lãnh đạo doanh nghiệp này bước chân vào Ban Điều hành MDRT, đảm nhận trọng trách dẫn dắt MDRT trong hành trình đến tương lai.

Đam mê với nghề tài chính

Thời niên thiếu, anh có 2 hai niềm đam mê là bóng đá và toán học. Anh có tài và luôn kiên trì mài giũa kỹ năng ở cả hai lĩnh vực cho đến khi bị chấn thương ở tuổi 16. Anh cho biết: “Gãy chân là một trong những điều tuyệt vời nhất xảy ra trong cuộc đời tôi”. Chính biến cố này đã giúp anh tập trung hơn vào việc học.

Khi từ bỏ bóng đá, đam mê với nghề tài chính – cộng với việc cha anh chuyển từ ngành ngân hàng sang tư vấn tài chính sau nhiều năm gắn bó – đã thôi thúc anh theo đuổi con đường sự nghiệp giúp anh phát huy năng khiếu toán học của mình.

Năm 18 tuổi, anh bắt đầu theo học chương trình tại chức giúp anh vừa học để lấy bằng phân tích rủi ro và định phí bảo hiểm, vừa làm công việc lên báo cáo cho kế hoạch hưu trí có mức hưởng xác định (DB). Dù rất thích công việc chuyên môn, anh cảm thấy xa cách với những người mình đang phụng sự và muốn kết nối với họ. Sau đó, anh bắt đầu làm tư vấn tài chính cho khách hàng tại một ngân hàng, nhưng công việc này lại khác với quan niệm của anh về “tư vấn”. Lý do là bởi: “Khách hàng đến và nói họ cần gì và bạn chỉ việc đáp ứng yêu cầu của họ, nhưng cách làm này không thực sự tạo ra được sự khác biệt cho khách hàng như tôi muốn”.

Chính mong muốn vận dụng kiến thức chuyên môn để cung cấp tư vấn khách quan, chuyên sâu cho những khách hàng tin tưởng đã thôi thúc anh trở thành tư vấn viên tài chính độc lập (IFA). Công việc này giúp anh phát huy kiến thức chuyên môn, kinh nghiệm trong ngành ngân hàng và tinh thần sẵn sàng làm việc chăm chỉ – miễn là điều đó có thể mang lại sự khác biệt cho cuộc sống của khách hàng.

Trao quyền cho khách hàng

Khi mới vào nghề, anh phải xây dựng nguồn khách hàng từ con số không. Anh kiên trì gầy dựng chỗ đứng trong ngành bằng cách mang lại trải nghiệm tích cực cho mọi khách hàng. Nếu tạo được ấn tượng tốt, anh tin rằng họ sẽ giới thiệu người quen cho anh. Anh Lister chia sẻ: “Từ trước đến nay, đây vẫn là bí quyết chính để tôi chinh phục khách hàng”.

Kiến thức chuyên môn mà anh tích lũy khi còn là chuyên viên phân tích rủi ro và định phí bảo hiểm hưu trí đã giúp anh có được sự tự tin và kỹ năng sẵn có về hoạch định hưu trí. Anh đặc biệt đam mê giúp đỡ khách hàng đang trong giai đoạn chuẩn bị nghỉ hưu. Anh chia sẻ: “Nhiều người e ngại chuyện tiền bạc. Với tôi, điều quan trọng nhất là giúp khách hàng cảm thấy tự tin vào khả năng hiện thực hóa các mục tiêu, ước mơ và hoài bão của họ khi nghỉ hưu”.

Anh đã tìm được sứ mệnh của mình. Anh trở thành thành viên hợp danh của công ty IFA và phấn đấu xây dựng tệp khách hàng và tăng doanh số. Nhưng nỗ lực nào cũng có cái giá của nó. Anh phải làm việc quần quật mỗi ngày, gần như không còn thời gian cho việc khác. Dẫu vậy, anh vẫn không nản chí vì tin rằng nỗ lực sẽ mang lại thành quả xứng đáng. Anh quả quyết: “Tôi cảm thấy được thì ăn cả, ngã thì cũng chả mất gì”.

Bước ngoặt trong sự nghiệp

Sự tận tâm đã giúp anh có thêm nhiều khách hàng qua giới thiệu, từ đó có được tệp khách hàng vững chãi và doanh thu ổn định. Dù đã đạt được thành công như mong muốn trong công ty, anh vẫn khát khao vươn xa hơn nữa. Anh đã có vợ và một cậu con trai mới sinh nên thói quen luôn nỗ lực làm việc chăm chỉ hơn để mở rộng kinh doanh không còn phù hợp với lối sống hiện tại. Anh bắt đầu tìm hướng đi khác và cơ hội đã đến khi anh tham dự hội nghị chuyên ngành. Tại đó, cựu Chủ tịch MDRT Tony Gordon, thành viên MDRT 48 năm, đã truyền cảm hứng và đồng ý gặp mặt để giúp anh định hướng lại sự nghiệp. Qua các buổi gặp mặt trực tiếp hàng quý mà anh phải bỏ ra 4 tiếng lái xe mỗi lần đi và về, anh đã học được cách tự chiêm nghiệm về bản thân, tìm ra điểm mạnh, điểm yếu và xác định những chỉ số quan trọng với mình như số khách hàng gặp mỗi tuần, số buổi gặp trung bình để khách hàng đồng ý làm theo tư vấn và giá trị trung bình của hợp đồng. Chính ông Gordon là người giới thiệu MDRT cho anh. Lúc đó, anh đã đạt doanh số ở cấp độ Court of the Table mà không hề hay biết. Ông Gordon thuyết phục anh gia nhập MDRT và nhắc anh phải tham dự Hội nghị Thường niên MDRT năm tới.

Nhờ theo sát chỉ số công việc, anh đã đặt chỉ tiêu số cuộc hẹn hàng tuần và xác định những hợp đồng có giá trị quá thấp để tiếp nhận. Khi đã có mục tiêu cụ thể, anh chia sẻ những mục tiêu này với cố vấn, cộng sự và vợ để tạo động lực cam kết. Với niềm đam mê toán học và giải quyết vấn đề, anh đã tạo thẻ điểm cho công việc, giúp anh đạt được danh hiệu Top of the Table vào năm sau đó.

Năm 2011, với tầm nhìn mới, anh đã thành lập ML Financial Associates cùng với cộng sự là anh Craig D. McClurg, Cert PFS, BA (Hons) – thành viên MDRT 18 năm, và cha mình – ông David James Lister, từng là thành viên MDRT 7 năm trước khi nghỉ hưu. Công ty do 3 người thành lập nay đã phát triển thành một công ty tư vấn tài chính độc lập với 2 văn phòng và quản lý khối tài sản trị giá 390 triệu USD.

Công ty hiện có 5 tư vấn viên tài chính và đang phát triển theo định hướng mỗi khách hàng sẽ có 1–2 tư vấn viên sở hữu đúng chuyên môn mà họ cần. Anh giải thích: “Quá trình tư vấn không chỉ có mình tôi mà còn có nhiều người cùng xây dựng và trình bày tư vấn tài chính cho khách hàng”. Làm việc theo nhóm không chỉ giúp doanh nghiệp phát triển mạnh hơn mà còn tạo dựng sự tin tưởng khăng khít hơn với khách hàng khi có 3–5 người hỗ trợ họ.

Là Giám đốc điều hành, trọng trách điều hành hoạt động thường nhật của công ty đôi khi khiến anh rơi lại vào guồng làm việc trong nhiều giờ để đáp ứng mọi nhu cầu của công ty. Tuy nhiên, để đảm bảo sự cân bằng giữa công việc và cuộc sống gia đình, anh đã tuyển một Giám đốc vận hành vào năm 2024 để giúp công ty vận hành hiệu quả hơn và giảm bớt gánh nặng và thời gian phải bỏ ra.

Kết nối toàn cầu

Duy trì đà phát triển là một phần quan trọng trong tầm nhìn của anh cho tương lai. Kể từ lần đầu tìm đến ông Gordon để xin lời khuyên gần 20 năm trước, cả hai vẫn thường xuyên gặp mặt. Là người luôn sẵn sàng lắng nghe ý kiến từ nhiều góc độ, anh cũng tham gia một nhóm học hỏi gồm 5 thành viên MDRT khác để cùng chia sẻ, xin ý kiến của nhau. Anh cho biết: “Chúng tôi chia sẻ tình hình công việc – cả tốt lẫn xấu. Là chủ doanh nghiệp, đôi lúc bạn không khỏi cảm thấy đơn độc. Liệu mình có đang đi đúng hướng? Liệu mọi thứ có đang tiến triển như kỳ vọng? Những nghi ngờ đó cứ lởn vởn trong đầu. Chỉ cần có ai đó lắng nghe, hay đơn giản biết rằng có người đồng hành hoặc đồng cảm với mình là đã an ủi phần nào rồi”.

Việc kết nối với các tư vấn viên khác và biết được những điều họ đang đối mặt trong thế giới luôn thay đổi, chẳng hạn như công nghệ hay cách thức tư vấn, là một giá trị quan trọng mà MDRT mang lại cho các thành viên. Anh chia sẻ: “Hiểu được diễn biến ở các thị trường khác sẽ giúp bạn trở thành một tư vấn viên giỏi hơn và một người toàn diện hơn”.

Qua nhiều lần đảm nhận vai trò tình nguyện tại MDRT cũng như là nhà tài trợ cấp Platinum Knight của Quỹ từ thiện MDRT và thành viên của Inner Circle Society, anh không ngừng tiếp thu lời khuyên và ý tưởng chuyên môn giúp anh mở mang tầm mắt về xu hướng toàn cầu. Lời khuyên của anh là: “Nếu không cẩn thận, bạn có thể sẽ như ‘ếch ngồi đáy giếng’”.

Trưởng thành trong vai trò lãnh đạo

Nhớ lại lần đầu tham dự Hội nghị Thường niên MDRT năm 2008, lúc đó anh thấy các thành viên khác ai nấy cũng tự tin, vững vàng – hoàn toàn trái ngược với tâm trạng và cách anh nhìn nhận bản thân lúc bấy giờ. Hai năm sau, anh tình nguyện tham gia Khối Truyền thông Thành viên của MDRT rồi chuyển sang các công việc đóng góp trực tiếp tại Hội nghị thường niên MDRT. Chính những trải nghiệm ban đầu này đã mở đường cho anh đảm nhận những vai trò tình nguyện ý nghĩa hơn như dẫn dắt nhóm Top of the Table, phụ trách Ủy ban Diễn đàn Chính/Phiên họp Chuyên sâu của Hội nghị thường niên và nay là giám sát Khối Phát triển Chương trình Hội nghị Thường niên.

Anh thừa nhận có những lúc cảm thấy hoài nghi về bản thân, tự hỏi liệu mình có đủ khả năng đảm nhận vai trò mới hay không. Tuy nhiên, với sự hỗ trợ nhiệt tình của đội ngũ tình nguyện MDRT, anh cho biết: “Chính sự tin tưởng và giao phó của họ đã giúp tôi tỏa sáng”.

Là Ứng viên Ban Điều hành, anh chú trọng vào truyền cảm hứng và tạo điều kiện để các thành viên khác chung tay hỗ trợ tốt hơn cho cộng đồng thành viên MDRT toàn cầu. Anh chia sẻ: “Bạn cần tạo điều kiện để người khác làm – dù cách làm của họ không hoàn toàn giống bạn. Nhưng rốt cuộc, bạn vẫn đạt được kết quả như mong đợi hoặc thậm chí đôi khi còn ngoài mong đợi”.

Anh phát triển chuyên môn bằng cách luôn cởi mở và đón nhận góc nhìn mới. Những ý tưởng học hỏi được qua MDRT có ảnh hưởng sâu sắc đến hoạt động kinh doanh của anh. Sự cởi mở mà tinh thần đón nhận này còn tạo điều kiện cho các thành viên cống hiến cho sự phát triển chung của tập thể MDRT. Anh luôn sẵn sàng lắng nghe, học hỏi và đồng hành cùng MDRT trong hành trình tiến tới tương lai.

THÔNG TIN LIÊN HỆ

Simon Lister simon.lister.mdrt@mlfa.co.uk