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3月 01 2025 / 《圓桌》雜誌

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百萬圓桌會員與專家分享 13 款有助提升業績的科技工具。

發佈自 Mike Beirne

涵蓋主題

品牌推介活動客戶服務保戶開拓社交媒體科技

您可希望聘請到世界上最聰明的人？

如果您使用付費版 ChatGPT，那您便做到上述這件事了，來自美國 California（加利福尼亞州）Roseville（羅斯威爾）、百萬圓桌會齡 16 年的會員兼知名科技達人 Ryan J. Pinney，LACP 如是說。但他亦表示，不論您選擇 OpenAI 的聊天機械人、Google 的 Gemini、Microsoft 的 Copilot，抑或 Anthropic 的 Claude 2 或任何其他人工智能 (AI) 平台，其實都不重要。您要做的是選個用得舒服的平台，並成為恆常用家即可。

Pinney 在他的 2024 年 MDRT EDGE 演講中，談及自己如何向 ChatGPT 發出提示詞，以制定僱員培訓課程綱領，使他們精通其公司的獨特利基領域，即為高淨值客戶提供私募人壽保險。短短一分鐘內，他便獲得了總共六週的大學程度培訓課程，當中涵蓋影片連結、研究論文和大學期終考試的參考書籍。經過一名實習生歷時一週的反覆編輯，以及清除收費內容的連結之後，別人可能要用上數個月時間來研究整理的課程便已準備就緒。

「別跟風，但要趁早學會使用 AI。搶佔先機，準備好迎接下一股創新浪潮。」Pinney 說道。

要是知道這些工具能為您辦到哪些事情，相信科技就沒那麼令人生畏了。這些來自百萬圓桌會員和其他人士的評價，內容都是圍繞軟件和 AI 應用程式如何協助他們提高效率，這也許能輕輕推您一把，讓您願意探索箇中的可能性。

但要是 AI 令您害怕的話，「那就迎難而上，直至您變得令人敬畏（優秀）。」創新顧問 Shawn Kanungo 如是說。他著有《勇者無畏》(The Bold Ones) 一書，內容講述了企業家和組織憑藉靈活彈性的文化扭轉乾坤、作出調整並追求顛覆傳統的創新，從而發展得欣欣向榮的故事。

Kanungo 曾向 MDRT EDGE 觀眾分享，他預測 2025 年新招聘的人才將是 AI 。其後他在大銀幕上示範了顧問如何與自己的虛擬分身並肩而立。該以假亂真的虛擬分身是由影片製作平台 HeyGen (heygen.com) 用他的形象和聲音製作而成的。Kanungo 向平台內置的 ChatGPT 輸入提示詞，從而為自己的虛擬分身撰寫腳本，以便解答人們常向顧問提出的退休規劃問題。HeyGen 能翻譯 175 種語言和方言，它將 Kanungo 朗讀腳本的聲音錄了下來，並將虛擬分身的唇部動作和臉部表情與他的聲音進行同步。在現場演講期間，Kanungo 問了一條關於退休規劃的問題，虛擬分身實時作出了回應。然後 Kanungo 指示虛擬分身，用日文將英文答案重複一遍。顧問們可於自己的網站上使用此類虛擬分身，解答準客戶的常見問題，這樣便能騰出更多時間，展開有增值意義的活動。

「與其考慮您要做甚麼，不如直接去做。」Kanungo 說道。「大家都聽過『知識就是力量』這句話。然而知識並非力量；多元、創新與勇氣才是力量。因為有了 AI 的幫助，人人都可以成為知識型工作者。今時今日最有價值的工作，莫過於創新者了。」

企業成長專家 Ford Saeks 表示，如果 AI 或任何科技能減輕完成任務所需的努力，那麼人們便有更多時間培養面對面的關係，而在資訊氾濫的數碼年代，消費者的關注將變得愈加重要。

「AI 是一種工具，不能完全取代人類，而隨著您日漸增加 AI 使用量，您身為顧問的價值也會與日俱增。」Saeks 在 EDGE 演講上如是說，而他之所以作出此番告誡，是因為 AI 會產生幻覺和製造錯誤。「將 AI 視為萬事通，但也要像對實習生那樣監察它，以免它犯錯。」

您應該發些影片

當客戶瀏覽您的網站時，他們的問題能否得到解答？抑或那不過是一大片文字的汪洋？根據 Saeks的說法，顧問提升「品牌權威」的方法之一是發佈更多影片。內容可以簡單如解答客戶常問的 25 條問題。但如果您不諳門道，或者沒有時間製作、拍攝和剪輯影片，那又該怎麼辦？

Pictory (pictory.ai) 只需幾分鐘時間，便能將您的文字稿轉化為動畫影片。這款雲端軟件的內容庫蘊藏超過 300 萬條影片、15,000 條音樂曲目和逼真的 AI 聲線，您可以上載預先錄好的配音，或者用自己的聲音錄製亦可。

Pictory 基於文字提示詞生成影片內容，並提供眾多相關視覺效果和自訂配音選項。文字提示詞介面能讓使用者逐個場景地編輯並精煉 AI 生成結果。

「我用過好幾次了，用來製作教學短片。」來自加拿大 Ontario（安大略省）London（倫敦）、百萬圓桌會齡 10 年的會員William Norman Clunas，CFP、FMA 如是說。「它會為您製作動畫，然後您就可以剪輯。如果您不喜歡某個片段，那就搜尋替換成其他片段。短短幾分鐘內，您就得到一條可發佈在社交媒體上的影片。」

如果您不喜歡動畫，但又羞於面對鏡頭，也有其他辦法。有了 Captions (captions.ai)，就算不拍攝也沒問題。這款 AI 影片製作及剪輯應用程式內置 AI 創作工具，能提供 3D 說話虛擬頭像，有一系列角色任君選擇；而配音亦可翻譯成超過 28 種語言，就連嘴唇動作也能同步。只須將文字稿投餵進去即可；如果您苦無靈感的話，AI 腳本生成器功能則會幫到您。

您應該發些音頻

需要編輯網站或社交媒體貼文內容，以便用於其他目的？

NotebookLM (notebooklm.google) 能將網誌、會議記錄、文章或任何文件的文字，轉化為對話形式的播客，假借兩個 AI 生成主持人的口說出來，效果非常逼真。Jeannine Resteiner Citoli 來自美國 Washington（華盛頓州）Bellevue（貝爾維尤），百萬圓桌會齡 21 年，她最近開始用這個筆記摘要應用程式，將有關長壽與健康的網誌改編成聲音形式，讓喜歡聽多於讀的人也能吸收內容。她的團隊將語音連結插入逢星期五寄出的市場更新電郵中。

NotebookLM 可分析文件並製作音頻及文字概要。

「這樣做效率高得多，而且節省了超多創作時間。」Citoli 說道。「我們的目標是與客戶建立更強大的群體歸屬感，因此我們會更深入探究，讓他們不吝分享。我們的內容不怎麼聊關於人壽保險和財務的話題；而是關乎客戶的身心福祉，我們希望能成為思想領袖，與其他人分享資訊。」

NotebookLM 免費使用，服務遍佈超過 200 個國家/地區，至截稿前已可支援 71 種語言。

簡易出書

渴望提升個人品牌形象，化身為思想領袖兼資訊來源？使用電子書製作工具 Designrr  (designrr.io)，成為數碼作者吧。該應用程式的使用者遍佈 83 個國家/地區，可將文字、網站、影音檔案（只需幾秒即可自動轉錄成文字）和 PDF 變成數碼翻頁電子書。選擇好書名、範本、字體、顏色、無版權影像和圖畫，再加以編輯潤飾，即可發佈。

Designrr 可將文字自動載入至自選的電子書範本中。

Clunas 就用 Designrr 來製作過一本 39 頁的電子書，講述如何避免犯下加拿大人在退休儲蓄規劃及免稅儲蓄帳戶方面的常見錯誤。他將書本發佈在 LinkedIn 和個人網站上。這些連結能將準客戶導引至 precisefp.com 託管的微型網站，而該網站上則載有 Clunas 的免費理財規劃核對清單及免責財務策略聊天室。

「其實不過是收集了這些年來我解答過的常見問題——通常是人們的兄弟、朋友或同事給出的不良建議。」Clunas 說道。「我只是將這些問題歸納起來，並製成了這本書，如今我用這本書來作為吸引銷售線索的磁石。人們來到網站，下載了這本書，我便會收到他們的電郵地址，並開始展開後續互動。」

會議記錄

Zocks (zocks.io) 是一款專為金融服務顧問而設的 AI 應用程式，不會使用您的數據作大語言模型訓練用途。該應用程式兼容任何 Apple、Windows 或 Android 裝置，可總結面對面、電話或視像會議中討論過的重點，並列出待辦事項，再將詳情透過電郵傳送給客戶，而這一切僅需幾分鐘即可完成。使用者也可以上載會議錄音，從而摘寫客戶筆記。Zocks 在您的電腦上儲存數據，而非儲存在伺服器上，因此完美符合合規、資料安全、客戶信任和私隱需求。

Zocks 可撰寫客戶電話會議記錄，並草擬跟進電郵文本。

「這款工具一再給我帶來驚喜。」Clunas 如是說。「它能讓您提出有關客戶的問題，整理出各種待辦事項清單，從而複製任務並放入您的 CRM 中。我每次會議都因而省卻了大量時間，在書寫與編輯方面大概能節省 45 分鐘至一小時。」

PlannerPal (plannerpal.co.uk) 是一款功能類似的智能錄製工具和 AI 筆記神器，適合英國顧問使用。一如 Zocks，它能總結會議重點，並根據顧問的範本，瞬間製成年度檢討和合適性報告之類的文件，再向客戶傳送跟進電郵。這款應用程式於 2024 年初面世，來自英國 Wales（威爾斯）Cardiff（卡迪夫）、百萬圓桌會齡 1 6 年的會員 Craig Palfrey，CFP 及其員工正是首批使用者之一。其中一項吸引人的功能是處理資訊分享協議。這些是歐盟私隱及安全法律要求的售後合規信函，用於闡釋如何及為何分享客戶的資料，以及如何負責任且安全地分享資料。

「PlannerPal 正在訓練應用程式，讓它能瞬時寫好信件，如果交由我的員工來做的話，可能需要用上兩個小時才能寫完一封信。其訓練目標是您只需提供範本，軟件就能寫信。」Palfrey 說道。他又補充指，透過將該應用程式整合至公司的 CRM，他們現在能用偏好格式撰寫會議記錄，並直接傳送至客戶的檔案中。數據完全加密並儲存在英國當地的伺服器中。

規劃軟件

Conquest (conquestplanning.com) 是一款 AI 理財規劃工具，能展示客戶規劃的概覽及目標進度，並透過分析視窗與待辦事項清單來探索財務預測。每當規劃有變，Conquest 都會即時計算，並透過圖表展示影響。該軟件涉及數據收集流程，可由客戶自行完成，他們亦可以參與規劃過程。

Conquest 能基於客戶的目標與資產生成理財方案，並動態變更以反映最新資訊。

「這是進行現金流規劃和理財規劃的神器。」Palfrey 說道。「當您輸入客戶的所有數據後，它便會自動整理客戶的應做事項，或者您可以指示工具列出這些事項，選擇其中的一些建議。」

Clunas 會對高級別客戶使用 Conquest，而對級別較低的客戶則選用 Asset-Map (asset-map.com)。該應用程式由理財顧問研發而成，採用單一畫面或單頁思維導圖，以一目了然的形式展示客戶的所有資產、債務、保險及其他。這種清晰的視覺效果能向客戶展示其宏觀財務狀況，有助促成更多有意義的對話。Clunas 很喜歡這「縮小規模的規劃引擎」，因為它能用視覺方式，展現客戶在達成目標路上的進度與剩餘距離。

「假設他們想存一筆子女大學教育基金，金額是每年 30,000 美元好了。工具能顯示他們已獲得25% 的保障，因此您能談談他們現階段該怎麼做，方能獲得百分百保障。」Clunas 如是說。

Yong Wu 是一名來自加拿大 British Columbia（卑詩省）Vancouver（溫哥華）、百萬圓桌會齡 3 年的會員，她最喜歡對高級別/企業客戶使用 Planworth (planworth.co)，因為能即時呈現不同情境的影響。資訊圖表可以顯示，資助成年子女置業將如何影響客戶的退休積蓄。若他們想換小一點的房子，出售自己的房屋，並將部分收益送給子女，又會發生怎樣的情況？

「我可於見客前預先在軟件裡準備好，一打開客戶就能看到這會對自己的退休生活有何影響，抑或其實他們能資助更多。」Wu 說道。「這種方法很有助於說明情況，您能在客戶面前操作。換諸過去，我得使用其他軟件，而要生成結果，就得費時間去跑報告。但如今有了 Planworth，只須點擊幾下即可看到變化。」

遺產規劃

Wu 也喜歡用 SideDrawer (sidedrawer.com) 這個數碼金庫，安全地整理及儲存客戶與合作專業人士（如律師和會計師）的文件。有了這個工具，便不用再透過電郵或硬碟傳送遺產規劃文件之類的敏感私人資料，從而有效減低資料外洩的風險。她會將客戶導引至 SideDrawer，讓他們在平台上填寫並上載資料，確保安全無虞。

SideDrawer 的使用者能設定分享敏感財務文件的許可權限。

「我特別喜歡的一點是，因為我每年都會向客戶的會計師提供稅務文件，如今我只需要分享到 SideDrawer，然後向會計師授予存取權限即可。所有歷史記錄和稅務文件盡在一處。」Wu 如是說。

而當客戶先配偶一步離開人世的時候，這個工具亦能帶來價值。

「這對家庭來說是個好幫手，因為通常夫妻其中一人會比較積極參與規劃，而另一方則可能對發生了甚麼事情毫無頭緒。」Wu 表示。「但有了 SideDrawer，配偶即使沒有參加理財規劃會議，也能完全瞭解家裡擁有甚麼，不必費神費力去尋找資訊。」

數碼商務卡片

若您的面孔出現在客戶智能電話的首頁上，這究竟有多寶貴？有了 ProfileMe (profileme.app)，Clunas 的頭像出現在了客戶手機主頁的應用程式圖示裡，這讓客戶和准客戶與他的直接溝通變得觸手可及。這個平臺由南非的一家軟件公司開發，Clunas 可用其定制個人網頁。下載到智慧手機後，網頁會變成一個應用程式，使用者可以隨時致電及傳訊息給顧問。