จรรยาบรรณในการบริการทางการเงินเป็นรากฐานสำคัญของความไว้วางใจของลูกค้า การเติบโตทางวิชาชีพ และความเคารพในอุตสาหกรรม ในฐานะสมาชิก MDRT เรามุ่งมั่นที่จะรักษามาตรฐานทางจรรยาบรรณสูงสุด ไม่เพียงเพราะเป็นสิ่งที่ถูกต้อง แต่เป็นเพราะเป็นสิ่งที่สอดคล้องกับพันธกิจของเราในการให้บริการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

หลัก 3R ซึ่งได้แก่ ความสัมพันธ์ (Relationships), ค่าตอบแทน (Remuneration) และบันทึก (Records) เป็นกรอบที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการปฏิบัติสำหรับที่ปรึกษาในการนำหลักจรรยาบรรณทางธุรกิจ MDRT มาใช้ในการทำงานประจำวันของตน การปฏิบัติเช่นนี้ ทำให้เรามั่นใจถึงความสำเร็จในระยะยาวและเสริมสร้างการยึดถือหลักคุณธรรมในวิชาชีพของเรา

ความสัมพันธ์

คุณจะอยู่วงการนี้ในระยะยาวหรือไม่

ในอาชีพนี้ ให้มุ่งเน้นไปที่การพัฒนาความสัมพันธ์ระยะยาวเสมอ เพราะนี่ไม่ใช่เรื่องของเงิน แต่เป็นเรื่องของความไว้วางใจ นั่นคือสกุลเงินเดียวที่เราใช้ ที่ปรึกษาทุกคน ทั้งผู้มีประสบการณ์และมือใหม่ ต้องบ่มเพาะเมล็ดพันธุ์แห่งความไว้วางใจ ไม่ใช่เมล็ดพันธุ์แห่งเงิน

การพัฒนาความสัมพันธ์ระยะยาวไม่ใช่เรื่องบังเอิญ เราจะทำเช่นนั้นอย่างไร โดยการทำในสิ่งที่เราบอกว่าจะทำ โดยการสัญญาให้น้อยและทำให้เกินความคาดหมายเสมอ และโดยการมีความโปร่งใส เราไม่รู้ว่าความสัมพันธ์เหล่านี้จะนำไปสู่ที่ใด ดังนั้นถามตัวเองเสมอว่าคุณต้องการได้รับการปฏิบัติอย่างไร แล้วปฏิบัติต่อผู้อื่นในแบบเดียวกัน เมื่อเราทำสิ่งที่ถูกต้องสำหรับลูกค้า เราจะนอนหลับสบายในตอนกลางคืน

ค่าตอบแทน

ความโปร่งใสเกี่ยวกับค่าตอบแทนเป็นส่วนสำคัญของการเป็นที่ปรึกษาที่มีจริยธรรม ที่ปรึกษาหลายคนได้รับค่าตอบแทนจากค่าคอมมิชชันหรือค่าธรรมเนียม หรือทั้งสองอย่าง อย่างไรก็ตาม ความโปร่งใสไม่ใช่แค่ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ แต่ยังเป็นองค์ประกอบสำคัญของความไว้วางใจ

“ผมบอกลูกค้าและผู้มุ่งหวังว่า ‘ผมต้องการให้ผมเข้าใจอย่างครบถ้วนว่าผมได้รับค่าตอบแทนอย่างไร เพื่อที่คุณจะไม่สงสัยว่าผมได้ผลประโยชน์อะไร’” Trent C. MacKeen, CFP, CLU สมาชิก MDRT 5 ปีจากเวลลิงตัน โนวาสโกเชีย แคนาดากล่าว “ไม่ว่าใครจะพูดเช่นนั้นหรือไม่ก็ตาม พวกเขาอยากรู้เกี่ยวกับค่าตอบแทนของเรา การพูดคุยอย่างเปิดเผยเกี่ยวกับวิธีที่ผมได้รับค่าตอบแทนสร้างความโปร่งใส สร้างความไว้วางใจได้เร็วขึ้น และทำให้ผมมุ่งเน้นไปที่การมอบคุณค่า เมื่อลูกค้ารู้แน่ชัดว่าผมได้รับค่าตอบแทนอย่างไร พวกเขาจะสามารถโฟกัสไปที่สิ่งที่สำคัญสำหรับตน นั่นคือการบรรลุเป้าหมายทางการเงิน”

Ann Baker Ronn, CLU, ChFC สมาชิก MDRT 26 ปีจากฮูสตัน เท็กซัส สหรัฐอเมริกาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่จากลูกค้าสำหรับการวิเคราะห์ภาพรวมทางการเงินทั้งหมดของลูกค้า คล้ายกับแพทย์ตรวจร่างกายประจำปี

“เราให้ข้อมูลค่าธรรมเนียมแบบเป็นช่วงแก่ลูกค้าก่อนที่จะจ้างเรา และเราบอกอย่างชัดเจนว่าค่าธรรมเนียมครอบคลุมบริการอะไรบ้าง” Ronn กล่าว “เมื่อจบกระบวนการวางแผนทางการเงิน ลูกค้าสามารถทำงานร่วมกับเราต่อไปหรือไม่ก็ได้ ความชัดเจนนี้ทำให้ลูกค้าของเรา มีอิสระที่จะเลือกเส้นทางที่พอใจที่สุด หลังจากที่ได้ข้อมูลมุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของตน”

บันทึก

จรรยาบรรณทางธุรกิจ MDRT ให้แผนขั้นตอนดำเนินการสำหรับที่ปรึกษาในการรักษาผลประโยชน์ของลูกค้า ปกป้องความเป็นส่วนตัว และเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วน ด้วยโซลูชันดิจิทัล ที่ปรึกษาสามารถรักษามาตรฐานเหล่านี้ได้ โดยการจัดเก็บข้อมูลลูกค้าอย่างปลอดภัย อำนวยความสะดวกในการสนทนาเพื่อให้ข้อมูล และรักษาความโปร่งใสในทุกปฏิสัมพันธ์กับลูกค้า

เครื่องมือดิจิทัลให้การจัดเก็บที่ปลอดภัยและเป็นระเบียบ ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถเข้าถึงและอัปเดตข้อมูลลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งจำเป็นสำหรับการให้คำแนะนำที่สะท้อนถึงสถานการณ์ปัจจุบันและเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า การเข้าถึงนี้สอดคล้องโดยตรงกับหลักการของ MDRT ในการจัดลำดับความสำคัญผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าโดยการสนับสนุนคำแนะนำที่รวดเร็วและแม่นยำ ที่ปรึกษายังสามารถเปิดเผยข้อมูลได้อย่างครบถ้วนและชัดเจน เมื่อบันทึกของตนมีรายละเอียดและเข้าถึงได้ ทำให้ลูกค้าสามารถตัดสินใจได้อย่างมั่นใจและมีความตระหนักรู้โดยสมบูรณ์

นอกจากนี้ ด้วยการเน้นย้ำของ MDRT ในเรื่องความลับและความเป็นส่วนตัว โซลูชันดิจิทัลที่เข้ารหัสและจัดเก็บข้อมูลลูกค้าอย่างปลอดภัยสะท้อนถึงมาตรฐานสูงสุดของการเคารพความเป็นส่วนตัวของลูกค้า การเก็บบันทึกที่ดีสนับสนุนการปฏิบัติตามกฎหมายและลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดหรือการสื่อสารผิดพลาด เพื่อให้มั่นใจว่าที่ปรึกษาปฏิบัติตามกฎหมายของเขตอำนาจศาลทั้งหมด

ในท้ายที่สุด โดยการปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณผ่านการจัดการบันทึกอย่างรอบคอบและนวัตกรรมดิจิทัล ที่ปรึกษาสามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและมีส่วนร่วมในเชิงบวกต่อวิชาชีพบริการทางการเงิน

หัวใจสำคัญของการบริการทางการเงิน

จรรยาบรรณไม่ได้เป็นแค่แนวทาง แต่เป็นหัวใจของวิชาชีพของเรา ด้วยการมุ่งเน้นไปที่ความสัมพันธ์ ค่าตอบแทน และบันทึก เราจึงมั่นใจได้ว่าการกระทำของเราสะท้อนถึงค่านิยมและหลักการที่ระบุไว้ในจรรยาบรรณทางธุรกิจ MDRT เมื่อเราให้ความสำคัญกับความไว้วางใจของลูกค้า ปฏิบัติด้วยความโปร่งใสในเรื่องค่าตอบแทน และรักษามาตรฐานสูงสุดของการรักษาความลับและการจัดการบันทึก เราจะเสริมสร้างรากฐานของวิชาชีพของเราและเพิ่มคุณภาพการบริการที่เรามอบให้

ขอให้เราทุกคนสร้างข้อผูกพันกับหลักการเหล่านี้อีกครั้ง โดยทราบว่าการทำเช่นนั้น เราจะให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้น รักษาหลักคุณธรรมของวิชาชีพของเรา และสร้างมรดกสำหรับการส่งต่อได้อย่างภาคภูมิใจ

จรรยาบรรณทางธุรกิจของ MDRT

สมาชิก MDRT มุ่งมั่นในการดำเนินงานอย่างมีจริยธรรมและซื่อสัตย์เพื่อประโยชน์ของสาธารณชนและวิชาชีพประกันภัยและบริการทางการเงิน จรรยาบรรณทางธุรกิจของ Million Dollar Round Table กำหนดมาตรฐานในการบรรลุเป้าหมายนี้ ดังนั้นสมาชิกจึงต้อง:

1. ถือเอาประโยชน์สูงสุดของลูกค้าเหนือกว่าประโยชน์ส่วนตนทั้งทางตรงและทางอ้อม
2. รักษามาตรฐานสูงสุดของความสามารถในวิชาชีพด้วยการแสวงหาวิธีรักษาและปรับปรุงความรู้ ทักษะและความสามารถในวิชาชีพ
3. รักษาความลับอย่างเข้มงวดและระมัดระวังเป็นพิเศษในข้อมูลส่วนตัวและธุรกิจของลูกค้าทั้งมวล
4. เปิดเผยข้อเท็จจริงทั้งมวลอย่างเต็มที่และพอเพียงแก่ลูกค้าเพื่อการตัดสินใจอย่างถูกต้อง
5. ธำรงไว้ซึ่งความประพฤติอันดีงามในวิชาชีพประกันและบริการทางการเงินและ Million Dollar Round Table
6. ถือว่าการแทนที่กรมธรรม์ หรือสินค้าการเงินต้องเป็นไปเพื่อผลประโยชน์ของลูกค้าเท่านั้น
7. ยึดมั่นและปฏิบัติตามบทบัญญัติของกฎหมาย และข้อกำหนดของเขตปกครองที่ทำธุรกิจอยู่

Contact

Ann Ronn ann@afpgroup.com
Trent MacKeen trent@firstwealthadvisors.ca