提升效率

资源
>
提升效率

3月 01 2025 / 《圆桌》杂志

提升效率

百万圆桌的会员和专家将分享 13 种提升业绩的实用工具。

发布自 Mike Beirne

涵盖主题

品牌推介活动客户服务开发潜在客户社交媒体科技

您想聘请世界上最聪明的人吗？

来自美国 California（加利福尼亚州）Roseville（罗斯维尔）、百万圆桌会龄 16 年的会员、知名技术咖 Ryan J. Pinney，LACP 表示，付费版 ChatGPT 就是这样的好帮手。他说，无论您选择 OpenAI 的聊天机器人、Google 的 Gemini、Microsoft 的 Copilot、Anthropic 的 Claude 2，还是其他人工智能平台，这都不重要。只需选择一个适合您的一直使用就行。

在 2024 年 MDRT EDGE 上的演讲中，Pinney 分享了他如何借助 ChatGPT 开发课程，来培训员工熟练掌握公司特有的业务优势，从而为高净值客户提供私募人寿保险服务。在短短一分钟内，他就获得了一门为期六周的大学水平课程，内含视频、研究论文和书籍链接，结尾还有一场大学水平的期末考试。一名实习生花了一周反复编辑并清理了需付费使用的链接后，这门课程终于制作完成，可供使用，如果没有 ChatGPT，他们可能需要研究几个月，废寝忘食地工作才能搞定。

“别跟风，但面对人工智能技术，要先下手为强，抢占先机，为下次创新做好准备。”Pinney 说。

如果您了解这些工具的功能，或许就不会害怕接触这类科技了。为了更好地运用科技，百万圆桌会员和其他人对提高效率的软件和人工智能应用的看法可能会激励您去探索这些潜力无限的科技。

如果人工智能让您感到害怕，“那就迎难而上，直到您变得令人敬畏（优秀）”，创新顾问、《勇者无畏》(The Bold Ones) 一书的作者 Shawn Kanungo 如是说。这本书讲述了一些企业家和组织如何凭借灵活文化而蓬勃发展，这种文化促使他们能够聚焦、调整并追求颠覆性创新。

Kanungo 与 MDRT EDGE 的听众分享了他的预测，即他们在 2025 年新招聘的人才将是人工智能。然后，他站在巨型屏幕上他的化身旁边，展示了顾问如何能够同时承担多种角色。这个栩栩如生的化身是由视频制作平台 HeyGen (heygen.com) 根据他的形象和声音制作的。Kanungo 利用内置的 ChatGPT 根据他的形象编写了脚本，回答人们在退休规划方面向顾问提出的常见问题。HeyGen 能够翻译 175 种语言和方言，它录制了 Kanungo 朗读剧本的声音，并将虚拟角色的嘴唇动作和面部表情与他的声音同步。在现场演讲中，Kanungo 提出了一个关于退休规划的问题，化身立即作出了回答。然后，Kanungo 指示化身用日语来重复英语版答案。顾问可以在自己的个人网站上使用这样的化身来回答准客户的常见问题，从而节省时间，以专注于更有价值的活动。

Kanungo 说：“与其考虑您要做什么，不如直接去做。您听说过‘知识就是力量’这句话吗？知识并不是力量。多元、创新和勇气才是力量。合理利用人工智能，人人都可以成为知识渊博的工作者。如今最有价值的工作就是成为创新者。”

业务增长专家 Ford Saeks 表示，如果人工智能或其他技术能够节省完成任务所需的精力，那么我们就能有更多时间去培养现实中的关系。在这个信息泛滥的数字时代，消费者的关注将变得愈加重要。

“人工智能是一种工具，不能取代人。随着人工智能应用的快速发展，您作为顾问的价值也会相应提升。”Saeks 在 EDGE 演讲中提到了这一点，他还补充说，人工智能可能会产生幻觉和出现错误。“把人工智能视为万事通，同时也要像对待可能出错的实习生一样监管它。”

您应该发些视频

您的个人网站是否能解答客户的问题，还是会让他们陷入文字的海洋，无所适从？根据 Saeks 的说法，顾问提升“品牌权威”形象的一种方法是多多发布视频。内容可以很简单，比如回答客户最常问的 25 个问题。但是，如果您不知道如何制作、拍摄和剪辑视频，或者没有时间去做这些，应该怎么办呢？

Pictory (pictory.ai) 可以帮助您在几分钟内将脚本转化为动画视频。这款云端软件的资源库包含超过 300 万个视频素材、1.5 万首音乐和逼真的人工智能语音，您可以在此上传预先录制的配音，或者录制自己的声音。

Pictory 可根据文本提示词生成视频内容，并提供相关的视觉效果和自定义配音选项。用户可以通过文本提示词界面，逐场景编辑和完善人工智能输出的内容。

来自加拿大 Ontario（安大略省）London（伦敦）、百万圆桌会龄 10 年的 William Norman Clunas，CFP、FMA 说：“当我想与他人分享知识时，我常常用这个应用程序来制作短视频。它会帮您制作动画，之后您只需进行视频编辑。如果您不喜欢某个小片段，可以搜索替换成其他片段。只需几分钟，您就能制作出适合在社交媒体上发布的视频。”

如果您不想做动画视频，又不太想面对镜头，还有其他选择。使用 Captions (captions.ai) 则无需进行拍摄。这款人工智能视频创作和编辑应用使用 AI Creator，让用户可以从众多虚拟人物中选择一个来创建三维语音人物，并且可以将配音翻译成超过 28 种语言，还能同步唇部动作。粘贴您的脚本，如果您不会写脚本，也可以让人工智能帮您生成脚本。

您应该发些音频

您需要为您的网站或社交媒体帖子重新创作合适的内容吗？

NotebookLM (notebooklm.google) 能够将各类文本（博客、会议记录、文章等）转化为对话式播客，并由两位人工智能主播以逼真的声音进行对话。来自美国 Washington（华盛顿州）Bellevue（贝尔维尤）、百万圆桌会龄 21 年的 Jeannine Resteiner Citoli 最近开始使用一款笔记和摘要应用程序，将有关长寿和幸福的博客内容转换成音频，分享给喜欢听文章的人。她的团队会在每周五发送的市场更新电子邮件中插入音频片段的链接。

NotebookLM 可以分析文件并创建音频和文本摘要。

Citoli 说道：“这样做效率更高，创作时间大大缩短。我们的目标是与客户建立更紧密的社群纽带，因此我们希望能够与他们深入交流分享。我们分享的内容并不是人寿保险和理财。而是一些关乎客户福祉的内容，我们希望成为思想领袖，与他人分享我们的见解。”

NotebookLM 是免费的，现已在超过 200 个国家/地区提供服务，并支持 71 种语言。

轻松出版书籍

想要提升个人品牌形象，成为思想领袖和信息来源吗？快使用电子书制作工具 Designrr  (designrr.io)，成为数字作家。该应用程序的用户遍及 83 个国家/地区，能够将文本、网站、音视频文件（几秒钟内自动转录）或 PDF 文件中的内容转换为翻页书。选择您喜欢的标题、模板、字体、颜色、免版税的图像和图形，编辑并润色，即可轻松发布。

Designrr 可以按您选择的模板，自动将文本转换为电子书。

Clunas 用 Designrr 制作了一本 39 页的电子书，内容是关于如何避开加拿大人在退休储蓄规划和免税储蓄账户方面常犯的错误。他在 LinkedIn 和个人网站上发布了这本电子书。相关链接将引导准客户访问由 precisefp.com 提供技术支持的小型网站，网站上还提供 Clunas 的免费理财规划清单和免费理财战略咨询。

“其实不过是收集了这些年来我解答过的常见问题——通常是人们的兄弟姐妹、朋友或同事给出的槽糕建议。”Clunas 说，“我只是把这些内容归整成一本书，现在我把它当作一个引流工具。人们可以浏览、下载，这样我就能获取他们的邮箱地址，并开展后续互动。”

会议记录

Zocks (zocks.io) 是一款专为金融服务顾问打造的人工智能应用程序，它不会利用您的数据来训练大型语言模型。该应用程序与所有 Apple、Windows 和 Android 设备兼容，可以在几分钟内总结会议重要内容，支持线下、电话和视频会议，它还能列出待办事项，并将详细信息通过电子邮件发送给客户。用户还可以上传会议录音，软件还会撰写客户笔记。由于 Zocks 将数据储存在您的电脑上，而非服务器上，因此在合规性、数据安全性、客户信任和隐私保护方面表现优异。

Zocks 可以生成客户电话会议记录，并起草跟进邮件文本。

“这个工具时常给我带来惊喜。”Clunas 说，“实际上，您可以向它咨询有关客户的问题，用它制定所有的待办事项清单，再将任务复制到您的 CRM 中。每次会议结束后，我能节省 45 分钟到 1 个小时的书写和编辑时间。”

PlannerPal (plannerpal.co.uk) 是一款功能类似的智能录音机和人工智能笔记工具，专为英国顾问服务。和 Zocks 一样，它可以总结会议中的重要见解，迅速根据顾问的模板生成文件，比如年度回顾和适宜性报告，并向客户发送跟进邮件。该应用程序于 2024 年初推出，来自英国 Wales（威尔士）Cardiff（卡迪夫）、百万圆桌会龄 16 年的 Craig Palfrey，CFP 及其员工是首批试用用户之一。该应用的一个吸睛之处在于对信息共享协议的处理。这些是关于售后合规性的信函，说明了我们将如何共享客户数据以及这样做的原因，同时说明了我们是如何根据欧盟隐私保护和数据安全法，以负责任和安全的方式处理客户数据的。

“PlannerPal 团队正在训练该应用程序，以便能够快速撰写出此类信函，而我的员工可能需要两个小时才能完成此类信函。训练完成后，您只需导入模板，应用就能写信。”Palfrey 说。他还补充道，该应用程序已与他公司的 CRM 系统集成，因此会议记录可以按照用户的偏好格式撰写，并直接存入客户档案中。数据则经过全方位加密并存储在英国的服务器上。

规划软件

Conquest (conquestplanning.com) 是一款人工智能理财规划工具，能够展示客户的计划概览和目标完成进度，而分析窗口和待办事项清单能帮助用户进行财务预测。当计划发生变化时，Conquest 会迅速进行计算，并通过图表展示变化带来的影响。该软件包含一个数据收集流程，客户可以选择自行完成，还可以参与制定他们的计划。

Conquest 可以根据客户的目标和资产生成理财规划，并根据新信息不断调整。

“这是进行现金流规划和理财规划的神器。”Palfrey 说，“输入客户的所有信息后，它会自动生成客户需要做的所有事项，或者您也可以让它列出这些事项，并从中进行选择。”

Clunas 使用 Conquest 来服务优质客户，但 Asset-Map (asset-map.com) 则是服务普通客户的好搭档。这款应用程序由一位理财顾问开发，可在一个屏幕或页面上通过思维导图展示客户的所有资产、负债、保险等信息。清晰直观地向客户展示他们的财务状况，可以促进更有意义的对话。Clunas 喜欢“缩放规划引擎”，因为它能够直观地展示客户还有多久才能实现他们的目标。

“比如，他们想每年存 3 万美元为孩子上大学做准备。程序会显示他们有 25% 的保障，这样您就可以讨论，在实现 100% 保障之前，他们还需要做点什么。”Clunas 说。

来自加拿大 British Columbia（不列颠哥伦比亚省）Vancouver（温哥华）、百万圆桌会龄 3 年的 Yong Wu 喜欢用 Planworth (planworth.co)，因为她能够迅速向高端或企业客户展示不同方案带来的影响。信息图表可以展示出资助成年子女买房对客户的退休储蓄产生的影响。或者，如果客户想出售自己现在的房子，然后换个小房子，并把一部分收益给孩子，那会有怎样的影响？

“我可以在会面前在程序里准备好，打开后客户就能看到这对他们的退休生活会产生什么影响，或者他们是否可以给予更多。”Wu 说，“程序内容丰富，图文并茂，您可以在客户面前进行现场演示。以前我也用过其他软件，在输出结果前要运行报告，这需要一点时间。有了 Planworth，只需轻轻一点，就能看到变化。”

遗产规划

Wu 还喜欢用 SideDrawer (sidedrawer.com)，这是一个供客户及其合作的专业人士（如律师和会计师）安全整理和存储文件的数字保险库。她无需再通过电子邮件或云盘发送遗产规划文件等敏感私人信息，从而降低了数据泄露的风险。她会引导客户访问 SideDrawer，让他们可以安全地填写和上传信息。

SideDrawer 的用户能设置共享敏感财务文件的权限。

“我喜欢用它是因为每年我都要为一些客户准备税务文件，交给他们的会计师。我只需把文件分享到 SideDrawer，然后邀请会计师浏览即可。所有的历史记录和税务文件都在上面。”Wu 说。

如果客户先于配偶去世，它仍然能提供帮助。

“这对家庭来说是件好事，因为通常夫妻中的一方对规划参与得更多，而另一方则可能不太了解情况。”Wu 说，“有了 SideDrawer，配偶即使没有参加理财规划会议，也能轻松了解家庭的所有资产，而无需费心去寻找信息。”

数字名片

让您的头像出现在客户智能手机的主屏幕上有多重要？有了 ProfileMe (profileme.app)，Clunas 的脸出现在了客户手机主屏幕的应用图标里，这让客户和准客户与他的直接沟通变得触手可及。这个平台由南非的一家软件公司开发，Clunas 可用其定制个人主页。下载到智能手机后，主页会变成一个应用程序，用户可以随时拨打顾问的电话或发消息。